Notre méthode

Notre processus de sélection est effectué chaque mois selon la méthode suivante. Près de 20 000 fonds sont analysés en permanence et nous nous appuyons sur ces études, réalisées par des structures entièrement indépendantes :

  • Nous recherchons pour chaque catégorie de produit ceux qui ont les meilleures notations (4 et 5 étoiles ou équivalent) chez Morningstar, Euro performance et éventuellement d’autres agences indépendantes de notation des fonds.
  • Nous retenons ceux dont les appréciations coïncident dans ces différentes notations. Les catégories 4 et 5 étoiles caractérisent les fonds qui délivrent une surperformance sur la période d’analyse. Cet excès de performance est le fruit des décisions du gérant : sélection active de titre et/ou market ou style timing. Les fonds qui offrent une fréquence de gain significative avec une persistance de la surperformance sont distingués par la note maximale de 5 étoiles. (en général autour d’une vingtaine)
  • Europerformance ajoute à cette catégorie 5 étoiles le sigle (exposant de Hurst) qui distingue les fonds qui surperforment avec régularité leur groupe de référence. Ce est une aide à la décision puisqu’il indique que l’investisseur a plus de chance que la moyenne de profiter, dès sa souscription, de la performance du fonds choisi.
  • Malgré ces étoiles, les performances des fonds ayant la même notation ne sont pas toujours proches. Nous retenons donc les fonds qui délivrent la meilleure performance en valeur absolue à 3 ans et mixons avec la valeur à 5 ans. (en général autour d’une dizaine) (attention, les performances passées ne préjugent pas de celles à venir)
  • Nous ajoutons une information sur la volatilité (écart moyen par rapport à sa performance moyenne).
  • Nous vérifions la disponibilité des fonds ainsi sélectionnés sur des plateformes grand public, leur éligibilité éventuelle au PEA, la valeur unitaire de la part, le montant global du fonds et recherchons les contrats d’assurance vie ouverts à leur inclusion.
  • Munis de ces dernières informations et de cette présélection, nous présentons ces travaux au Comité de sélection qui réduit la sélection à ceux qui lui paraissent les plus recommandables compte tenu de leurs expériences personnelles. C’est le seul élément subjectif de notre méthode d’appréciation, mais il nous parait important de ne pas nous livrer entièrement à une approche « automatique ».

 

Comité de sélection

Le comité de sélection est composé de personnes ayant des expériences diversifiées dans la gestion d’actifs financiers et le conseil. Actuellement il se compose de 5 personnes :

  • un gérant de fonds d’une grande banque française
  • un responsable de clientèle institutionnelle
  • un dirigeant de banque, responsable de la déontologie et de la conformité de société de gestion
  • un gérant de fonds de capital investissement
  • un analyste financier.

Ces personnes, dont la moyenne d’âge est de 53 ans, ne sont en aucun cas en situation de conflit d’intérêt dans l’expression de leur avis. Aucun n’est rémunéré en aucune façon par les sociétés dont ils retiennent les produits pour la sélection.

DISCLAIMER

Les informations données sur le site placermonargent.fr sont produites de bonne foi sur la base des données fournies par les sociétés d’analyse (Morningstar ou Europerformance) ou d’informations écrites et parfois verbales des gérants des produits sous jacents. Ces données peuvent être sujets à modification sur la base de faits ou d’informations non communiquées et/ou non connues par Placermonargent,fr au moment de l’établissement de la sélection. De ce fait, ces informations ne sauraient en aucun cas engager la responsabilité de Placermonargent.fr.

La sélection réalisée correspond à une méthode d’analyse propre à Placermonargent.fr elle ne constitue pas une recommandation personnalisée de réaliser une opération financière sur un produit financier précis.

Les commentaires sont fermés.